在行政院金融監督管理委員會積極向下紮根、推廣金融教育,並將金融理財的正確觀念納入國民教育教材的政策下,「理財規劃」已是現代人必修的課題。美國國際集團 (American International Group) 在台成員建議民眾,理財最好配合人生歷程的規劃,才能達成圓滿的人生目標。美國國際集團在台成員集結投資、理財、保險『三大領域』的『八大專家』友邦投顧、友邦投信、友邦資融、友邦信用卡、美國環球產險、聯合保證保險、南山人壽及美國人壽,豐厚的資源與規模已具有金融控股公司的態勢;未來這八大專家將共享集團的豐富資源,以長年豐富的專業與經驗,連袂提供台灣大眾完整的人生財務規劃,以全民「圓滿人生」的福祉為終極目標而努力。



   南山人壽總經理暨美國國際集團資深副總經理陳潤霖說:「在投資、理財、保險三大領域中, AIG 集團在台成員即包括兩家『投資專家』友邦投信和友邦投顧,『理財專家』友邦信用卡及友邦資融,還有『保險專家』南山人壽、美國人壽、美國環球產險及聯合保證保險。八家集團在台成員皆擁有專業知識及豐富的長年經驗,能善加打理顧客的資產配置,協助顧客達成完善的投資、理財及保險規劃,完成圓滿的人生理想。」



  例如,談到保險, AIG 集團裡就有二大在台成員-美國人壽和南山人壽,可提供多元、完善的壽險保障;有美國環球產險可提供應有盡有的產物保險服務,有聯合保證保險可提供抵押貸款信用保險服務。講到投資與理財,友邦投顧目前提供 40 多檔海外基金,讓投資者能在完整的產品線中,選擇最適宜的投資標的組合;友邦投信已建立「積極」、「穩健」、「保守」型之全系列「友邦旗艦全球組合基金」,可滿足不同人生階段的投資需求;友邦資融則提供想購車的個人或家庭理想的車貸服務,友邦信用卡除了服務南山客戶外,更是個人信用卡彈性理財的市場領導品牌。



   八大成員公司的領導人皆一致認為,未來將朝資源分享,增加競合的強度與力度,讓台灣大眾成為最大的贏家。在訊息分享方面, AIG 集團在台成員將交流與分享產業經驗及巿場需求,再各依所長服務巿場。陳潤霖說:「此種競合模式,必能激盪出適合不同族群的多元金融保險商品。」同時,在法令許 可下,未來也打算培訓各家業務菁英團隊,交叉銷售相關商品,讓台灣大眾獲得最完善的人生理財規劃顧問與諮詢,成為最大的受惠者。



   友邦投顧董事長魏寶生強調,除了希望拓展旗下的基金資產規模外,也將加速引進 AIG 集團的產品與管理技術,協助在台成立資產管理中心。友邦投信總經理柯世峰則致力於推廣全系列「友邦旗艦全球組合基金」,也就是人生階段基金,以嚴格控管投資風險,善加打理民眾的退休金,讓友邦投信成為退休巿場的領導品牌。此外,盼望政府能開放並協助保險業務員直銷基金與境外基金總代理等相關制度,整合集團資源,協助訓練各家業務菁英發展成全方位理財顧問,造福大眾。

  

   友邦信用卡和友邦資融則立志在消費金融領域,打造全民的便利理財生活。友邦信用卡希望提供消費大眾「真正好用 , 一張就夠」的便利性與滿足感;友邦信用卡總經理卓文芬表示,未來不排除在法規許 可下,善加運用集團豐富的資源,推出結集投資、理財、保險功 能且符合不同區隔消費者的信用卡。友邦資融總經理唐正峰則表示:「友邦資融的服務與大眾生活有最直接的關連性,就是以不同優惠車貸方案,協助購車族靈活善用手中有限的資金,購得心目中理想的汽車;未來友邦資融將不斷研發高附加價值的金融消費服務及商品,協助大眾追求更好的生活品質。」



   談到民生消費,美商聯合保證保險總經理章?也提出台灣大眾最關心的「購屋」議題。章?表示,美商聯合保證保險使命之一,便是透過民營信用增強機制、減輕政府財政負擔,以提高民眾的房屋自有率。聯合保證保險的的抵押貸款信用保證保險可協助低自備款的購屋者,以較優惠的貸款利率,購得心目中較高價的理想房子,同時減少提徵保證人的可能性,讓貸款人在有限的財源下,善用資金於各種民生所需及理財規劃,同時提早擁有自宅。



   美國環球保險總經理高凱文進一步提醒大眾,對於努力掙來的資產,別忘投保產物保險,以保障私有資產。高凱文說:「除了協助個人外,美國環球產險服務還擴及企業機構,未來美國環球保險將不斷創新商品與服務外,也會持續與大眾分享各種新的產險知識,協助大眾與機構為資產設起完善的防護網。」



   就美國人壽及南山人壽兩家壽險公司的競合為例,南山人壽總經理陳潤霖和美國人壽擬任總經理伍德力皆表示,就不同的消費族群,透過不同的通路系統,兼顧到顧客需求,同時達成正確保險概念的育成,是 AIG 集團兩大壽險成員的重要功 課。雙方透過資源與經驗的分享,必能加速兩家公司茁壯、事半功 倍,讓全民享受更好的服務與壽險商品。最後,陳潤霖和伍德力兩人一致認為,兩家皆具備專業壽險經驗與素養的壽險專家,是台灣民眾最好的選擇,因為選擇 AIG 集團在台成員的服務,即能永遠享有比別人多出數種優質選擇的機會。美國人壽與南山人壽樂見這種民眾受惠的良性競爭!

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